O fluxo de caixa é uma ferramenta comum, básica e indispensável para qualquer empresa. O conceito por trás da ferramenta é ter um controle do fluxo de entrada e saída de dinheiro na empresa. É a partir desse controle que um negócio é capaz de visualizar a sua saúde financeira.
Uma regra de ouro para a gestão adequada de caixa é que nunca se misture gastos pessoais com os gastos da empresa. Um dos erros mais comuns que geram descontrole do caixa é a retirada de dinheiro da empresa para uso pessoal dos sócios. Ainda, os pagamentos que a empresa vier a fazer para os sócios devem ser restritas a apenas duas naturezas: Pró-labore ou distribuição de dividendos. Nunca faça empréstimos entre sócio e empresa para pagar contas pessoais com caixa da instituição ou vice-versa. Separar suas finanças pessoais das empresariais é básico e deve ser resolvido logo no início da montagem do negócio.
Para montar um fluxo de caixa adequado, deve-se inicialmente separar as entradas e saídas por categorias claramente definidas. Isso serve para garantir que nada será classificado em local indevido. Por exemplo, separe as categorias por tipo: aluguel, salários, impostos, compras e investimentos. A categorização também vai ajudar em preparar as projeções de caixa.
Também é importante que a ferramenta de controle do caixa vire mantra na gestão do negócio. Ela deve ser parte do controle diário. Com o controle em dia, sabemos exatamente quanto, quando e como o dinheiro entrou e saiu do caixa. Isso mostra como seu negócio se comporta ao longo do tempo, e o que fazer em momentos de vendas baixas para financiá-lo.
Analisar o fluxo de caixa e conhecer o comportamento do fluxo de caixa como um hábito.
Agora que já sabemos a importância e controle do caixa para o negócio, vamos partir para uma estratégia operacional de trabalhar as datas de recebimento das vendas e pagamentos das despesas. Uma ótima dica é tentar sempre casar as datas do recebimento das vendas com o período de concentração dos seus pagamentos mais expressivos. Dessa forma o caixa será sempre suficiente para honrar seus compromissos, e pode-se trabalhar melhor os recursos recebidos.
Mas como diz o ditado “seguro morreu de velho”, nunca deixe de ter um bom relacionamento com um gerente de uma instituição financeira. Toda empresa, em algum momento, sofrerá problemas, e é extremamente necessário contar com eventuais empréstimos e financiamentos para suprir necessidades de recursos nesses momentos especiais.
Finalmente, se o empresário seguir todas as dicas que demos ao longo desse artigo, com certeza não apenas terá um controle efetivo do caixa da sua empresa, mas também aprenderá a gerir uma ferramenta poderosa que será importante para planejar o futuro do seu negócio. Nós da Capital Executivo podemos ajudar sua empresa a tornar-se referência de mercado em controles econômicos e financeiros para o seu negócio. Entre em contato!